Η Τράπεζα της Ελλάδος ενισχύει την εποπτεία για την καταπολέμηση του ξεπλύματος μαύρου χρήματος μέσω αυστηρότερων ελέγχων και διαφάνειας.
Αυστηροποίηση Εποπτείας για το Ξέπλυμα Μαύρου Χρήματος
Ο διοικητής της Τράπεζας της Ελλάδος, Γιάννης Στουρνάρας, ανακοίνωσε την εντατικοποίηση της εποπτείας και επιτόπιων ελέγχων σε όλες τις διαδικασίες και τα συστήματα διαρκούς παρακολούθησης συναλλαγών των εποπτευόμενων χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων. Στόχος είναι η αποτελεσματική ανίχνευση και διερεύνηση ύποπτων συναλλαγών που σχετίζονται με το ξέπλυμα μαύρου χρήματος. Τα αποτελέσματα αυτών των ελέγχων θα υποβάλλονται έγκαιρα στην εθνική Αρχή Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες, ενισχύοντας την εθνική ασφάλεια και τη χρηματοπιστωτική διαφάνεια.
Στρατηγική Εναρμόνιση με το Ευρωπαϊκό Θεσμικό Πλαίσιο AMLR και AMLA
Η συμμόρφωση των τραπεζικών ιδρυμάτων με τις αυστηρές υποχρεώσεις πρόληψης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας παραμένει κεντρικός στόχος της Τράπεζας της Ελλάδος. Με την εφαρμογή του ευρωπαϊκού Κανονισμού Anti-money Laundering Regulation (AMLR) και την ίδρυση της ευρωπαϊκής Αρχής Anti-money Laundering Authority (AMLA), δημιουργείται ένα ενιαίο και αυστηρό ρυθμιστικό πλαίσιο σε επίπεδο ΕΕ. Η AMLA, που ξεκίνησε τη λειτουργία της το 2025, στοχεύει να λειτουργήσει πλήρως μέχρι την 01.01.2028, ασκώντας άμεση εποπτεία σε 40 σημαντικές χρηματοπιστωτικές επιχειρήσεις, ενώ αναπτύσσει συνεχώς την πληροφοριακή υποδομή και τα τεχνικά ρυθμιστικά πρότυπα.
Προκλήσεις και Μελλοντικές Προοπτικές για τα Χρηματοπιστωτικά Ιδρύματα
Παρά την θετική εικόνα της ενισχυμένης εποπτείας, η Έκθεση τονίζει ότι τα τραπεζικά ιδρύματα καλούνται να αντιμετωπίσουν σημαντικές προκλήσεις. Η επιβράδυνση του παγκόσμιου εμπορίου λόγω δασμών, η γεωπολιτική αστάθεια και η προοπτική μείωσης των επιτοκίων μπορεί να επηρεάσουν την κερδοφορία τους. Επιπλέον, ο ταχύς ψηφιακός μετασχηματισμός και οι αυξημένοι κίνδυνοι από κυβερνοεπιθέσεις απαιτούν σημαντικές επενδύσεις σε υποδομές ασφάλειας και τεχνολογία, καθιστώντας την προσαρμογή αναγκαία για τη διατήρηση της σταθερότητας και της εμπιστοσύνης στις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες.
